lunes, 9 de febrero de 2009

Canje de Préstamos Garantizados: Crónica de un fraude

Hace unos días - el 27 de enero de 2009 - la presidenta Cristina Fernandez de Kirchner anunció con orgullo el éxito que tuvo el canje de deuda de los préstamos garantizados que tenían vencimiento este año, alcanzando la manobra un 97 % de adhesión de parte de los inversores, lo que alivia el riesgo de default, al menos para el 2009.

Ahora bien, ¿es esto una buena noticia? Para responder esta pregunta empezaré por comentar de donde vienen estos prestamos garantizados. Anticipando esta respuesta, debo decir que la deuda externa Argentina es consecuencia de la impunidad financiera que rige en Argentina desde la época del nefasto Martinez de Hoz, y la misma a sido investigada por Alejandro Olmos, demostrando su origen fraudulento luego de la sentencia dictada por del juez de la causa, Jorge Ballesteros.


Origen de los préstamos garantizados


Aunque gran parte de la deuda externa argentina se origina en plena dictadura militar, estos préstamos garantizados tienen su origen durante la democracia, lo que los hace todavía mas deplorables.
Los prestamos garantizados surgen en noviembre de 2001, en una manobra que culmina y le pone el broche de oro a las fraudulentas y previas maniobras de "Blindaje" y "Megacanje" ocurridas previamente. Es indispensable conocer entonces como operaron sucesivamente y en conjunto estas 3 maniobras financieras, que pusieron a salvo a las entidades financieras, banqueros y grandes grupos empresarios del riesgo argentino, que ellos mismos habían ocasionado, fugando las reservas del banco central y del sistema financiero.

Como comenté en un post anterior, el escenario de la convertibilidad en Argentina era insostenible, sin la entrada continua de capitales externos. Con el fin de la fiesta de las privatizaciones, el riesgo de default en Argentina empezaba a sonar en los medios de comunicación.

Proceso de la deuda


Primera Etapa: Blindaje (Enero 2001)



Esta operación consistió en un paquete de ayuda a la argentina de aproximadamente USD 40000 millones. Este paquete estaba destinado a asegurarle a la Argentina la re-financiación de la deuda externa que le negaba el mercado de capitales. 13.700 millones los pondría el FMI, 5.000 millones el Banco Mundial y el BID, 1.000 millones España, y el resto (20000 millones) saldría de canjes de bonos y de colocaciones a realizar por los bancos Argentinos en el mercado interno (esto mostraba la no disponibilidad de financiamiento externo privado). Sobre estos últimos USD 20000 millones, la Oficina de Evaluación Independiente del FMI declaró que

"el componente del “blindaje” procedente del sector privado—unos U$20.000 millones en los cinco años siguientes—abarcaba un acuerdo con las 12 instituciones que crean mercados en Argentina para renovar los bonos por vencer y adquirir nuevas emisiones públicas por US$ 10.000 millones, convenios con fondos privados de pensiones para adquirir nuevas emisiones públicas por US$ 3.000 millones, y operaciones de administración de pasivos por concepto de bonos internacionales por US$ 7.000 millones... las proyecciones de financiamiento para 2001, efectuadas en distintos momentos del año, suponían que los recursos provendrían desmesuradamente de acreedores internos (en gran medida cautivos) y no del sector privado internacional.”

Por otra parte, la comisión Especial Investigadora de la Fuga de Divisas de la Argentina elaboro un informe exhaustivo. Sus conclusiones revelaron que una parte importante de esos fondos es producto de la evasión impositiva. El BCRA favoreció el endeudamiento del sistema financiero local con el exterior, con escaso control.
Se concluye además que el 70 % de los fondos transferidos corresponden a las primeras 200 empresas del país, el 42 % a las principales firmas exportadoras, y el 26 % a las empresas privatizadas de servicios públicos.

Las empresas que en conjunto transfirieron USD 9000 millones, fueron Pecom Energía S.A.; Telefónica de Argentina S.A.; YPF S.A., Telecom Argentina Stet; Nidera S.A.; Shell Compañía argentina de petróleo; Telefónica Comunicaciones Personales S.A.; Esso Petrolera Argentina; Bunge Ceval S.A. Y Molinos Río de la Plata, teniendo, curiosamente, una utilidad en conjunto de USD 2000 millones. Es tarea del gobierno averiguar si las sumas transferidas fueron declaradas a la DGI, y si su origen es lícito. Mas allá de esto, existen indicios claros de evasión fiscal. Sino, es imposible explicar como estas empresas transfirieron mas de 4 veces sus utilidades al exterior.
En sintesis, el blindaje significó mas endeudamiento para fuga de capitales de empresarios y banqueros y beneficio de acreedores externos, financiado principalmente por el FMI y ahorristas del mercado interno, complicando aún mas a la economía del país.

Segunda etapa: Megacanje (Junio 2001)



Esta operación consistió en postergar los vencimientos de deuda que tuviesen lugar entre 2001 y 2005, para que tuviesen lugar entre 2006 y 2031.
Se intenta evitar los vencimientos acumulados en los próximos 18 meses por USD 7.820 millones (que es apenas un 19% de los vencimientos que ocurrirán en ese lapso, según informa "La Nación" el 5/6/01 pag. 1 sección económica). Y hasta el 2005, los vencimientos prorrogados por este medio, son de USD16.039 millones (ver "Clarin", 4/6/2001, pag.3).
Para obtener esa ventaja política inmediata se renegocia la deuda a vencer en los próximos 7 años (más una porción con vencimientos posteriores) canjeándola por nuevos Bonos por un total de USD 30.000 milones, con vencimientos hasta el año 2031, sin vencimiento de intereses por 2 años.
Bancos ubicados en el país, que se nutren con el ahorro nacional y las AFJP, a la cuales confían los argentinos sus ahorros para su retiro, tomaron el 82% de la operación, o sea, USD 24.600 millones. No lo hicieron con entera libertad, sino "medio obligados" por el gobierno y sin poder discutir la tasa de descuento, según informó Marx (ver "Clarin", 4/6/2001,pag. 3).
Los extranjeros sólo aceptaron colocar u$s8.000.000.000 en la aventura, de los cuales, por diferencia, cabe concluir que USD 2.400 millones fueron tomados por Bancos extranjeros con sucursales en el país y, por lo tanto, sometidos a las imposiciones de Cavallo y nutridos por el ahorro nacional.
El interés que debimos pagar por esta refinanciación es más alto que el pagabamos según los papeles anteriores de la deuda. Es un 15,29% anual.
Esta tasa es consecuencia de otra humillación: de los USD 30.000 milones del "magacanje" los prestamistas sólo desembolsan aproximadamente USD 21.000 millones. El 30% restante es la tasa de descuento. El país firma por 30 y recibe 21. En realidad, no se recibe nada: sólo Bonos viejos, con vencimientos más próximos, a cambio de Bonos nuevos con vencimientos posteriores. O sea, no aumentó la solvencia del país; sigue sin haber plata. Sólo se alivió la iliquidez del Estado frente a sus deudores. Como consecuencia de esto, la deuda argentina por capital aumentó en USD 2.255 millones, sin contar el aumento de los intereses.

Esto evidencia que el megacanje habría sido el mecanismo que posibilitó internalizar títulos de deuda que estaban en el exterior, llevándose a cambio las reservas financieras (requisitos mínimos de liquidez) que estos debían guardar (gracias a una reforma impulsada por Cavallo, la cual permitía a los Bancos tener sus encajes en titulos de deuda), que eran el doble de las generalmente aceptadas, conforme la política prudencial adoptada por el Banco Central después de la crisis del Tequila de 1995, estafando así a los ahorristas del Estado Argentino.
Otro aspecto del megacanje, tuvo que ver con la caída del contrato de pases contingentes, el cual exigía a los bancos tenedores de bonos, a actuar como prestamistas de última instancia, contra garantía de esos bonos.

Tercera Etapa: Conversión de deuda en Préstamos Garantizados (Noviembre 2001)



En esta tercera etapa, se cambian los titulos públicos emitidos durante el Megacanje, por Prestamos Garantizados, a través del Decreto de Necesidad y Urgencia 1387/01. Aproximadamente el 75 % de los bonos del Megacanje, alcanzaron esta conversión. Logrando los bancos, de esta manera:
  • Hacer aparecer como préstamos en el Activo de los bancos (cuyo pago se garantizó con la afectación específica de impuestos), a los títulos públicos con que se habían empapelado las reservas financieras de estos, con el objeto de disimular la defraudatoria fuga de las reservas, violar la igualdad de los tenedores de títulos, ante un evento de default, al quedar disimulados los mismos como préstamos de los bancos, que tras el default se siguieron pagando.
  • Establecer una cuádruple garantía sobre dichos títulos, para asegurar de múltiples formas su cobro. Como préstamos bancarios, garantizados con privilegio absoluto, mediante impuestos recaudados por el mismo banco para posibilitar su autocobro (impuesto al cheque) , con la posibilidad de aplicarlos al pago de impuestos, y como títulos en si, dado que absurdamente los títulos no se canjearon por los préstamos, sino que se superpusieron, mediante un fideicomiso.

Con estos préstamos, a su vez, los bancos disimularon la brutal recuperación de préstamos al sector privado, con el daño que esto trae a la economía local y a la producción.
De esta manera, finalmente, los bancos lograron escapar al default y a la reestructuración de la deuda, gracias a las garantías otorgadas luego de este canje.

A modo de cierre de este proceso de endeudamiento, Mario Cafiero, en una nota a Rebelión.org, comenta que "de esta manera los grandes bancos en un alarde defraudatorio perpetraron una triple estafa. Primero se quedaron con las reservas que pertenecían a los ahorristas, sustituyéndolas por títulos públicos. Seguidamente lograron que esos títulos públicos no cayeran en default. Y finalmente lograron que el Estado se hiciera integralmente cargo de los costos del corralito y la pesificación asimétrica, que en gran parte eran consecuencias de su accionar. Y si alguien tiene dudas que los bancos puedan tener esta capacidad de maniobra, que por favor recuerden la derogación de la ley de "subversión económica"."

Canje de préstamos garantizados (enero 2009)

Finalmente, luego de analizar el origen de los llamados "Préstamos Garantizados", no parece una noticia feliz, que el canje de deuda actual haya alcanzado el 97 % del total. Con este canje se cambia el índice de ajuste del CER, con el cual el INDEC de Moreno estafó y estafa a los desempleados, asalariados, jubilados y tenedores de bonos de indemnizaciones (entre ellos las víctimas de los bancos y la dictadura militar) por la tasa flotante de interés correspondiente a los depósitos en bancos privados (BADLAR) mas un adicional.
Como resulta ya un clásico en la historia de la deuda, la presidenta y sus ministros transformarán la deuda en "Prestamos Garantizados" con los bancos, de difícil trasmisión que no cotiza en los mercados; en deuda en títulos públicos libremente transferible, que cotiza diariamente en los mercados. Una salida similar a la del Plan Brady de Cavallo de 1992.

No hay nada que festejar, pero mucho que investigar.


Fuentes:

http://www.mariocafiero.com.ar/
La nueva deuda externa explicada a todos - Alfredo Eric Calcagno
La Argentina Robada - Mario Cafiero


miércoles, 4 de febrero de 2009

La Guerra en Palestina y la manipulación mediática (2da parte)

El anterior post sobre la guerra en Palestina y la manipulación daba cuenta de que existe una campaña mediática que oculta y manipula la verdad para lograr que la opinión pública se mantenga a favor (o por lo menos neutral) en torno a la masacre Palestina en manos del Estado de Israel.
En este post, comentaré acerca del origen del conflicto y su desarrollo a lo largo de los años.

Breve historia del conflicto

A principios del siglo XX, el territorio de lo que es hoy la actual zona de conflicto, es decir, Palestina (Gaza y Cisjordania) y el Estado de Israel, se encontraba en manos del Imperio Otomano. Resistido por el Panarabismo, el Imperio Otomano fue el eje de las constantes represiones sufridas por activistas de organizaciones nacionalistas árabes.
El comienzo de la primera guerra mundial, significó para el pueblo árabe una posible salida para la creación de un estado propio, y la liberación del imperio. Este hecho es aprovechado por Gran Bretaña para poner al pueblo Árabe de su lado en la guerra. Era la oportunidad para los nacionalistas árabes de crear un Estado propio, liberado de la tutela otomana y con el beneplácito aliado, que agrupara a los árabes del imperio.
La serie de cartas que intercambiaron entre 1915 y 1916 el jerife de La Meca y el alto comisario británico Henry McMahon (La llamada Correspondencia Husayn-McMahon) tenían como objeto preparar la rebelión árabe contra el Imperio, a cambio del reconocimiento aliado de un Estado árabe en la zona, que abarcaba a todos los territorios árabes de Asia, (aproximadamente los actuales Iraq (exceptuando el sur), Jordania, Siria (exceptuando el litoral mediterráneo), y la Palestina histórica.
En 1916, en plena guerra mundial, estalla la Rebelión Árabe.
En 1917 durante la Revolución Rusa, con los Bolchevique al poder, dan a conocer los acuerdos secretos de Sykes-Picot, dejando al descubierto el engaño sufrido por el pueblo Árabe de parte de los aliados. Los mismos dividían la zona de oriente medio entre Francia y Gran Bretaña, una vez terminada la guerra. La idea general es que existen naciones "adelantadas" y naciones "atrasadas". Estas últimas pueden constituirse en Estados independientes a condición de que un país "mandatario" dirija su administración hasta el momento en que sean capaces de conducirse solas.
El 30 de octubre de 1918, se firma el armisticio de Mudros, y con ello el fin del imperio Otomano.
De 1918 a 1920, prevalece el fugaz estado Árabe, bajo la tutela del emir Faysal. El mismo se regía por una constitución democrática. Pero los intereses colonialistas de Reino Unido y Francia son mas fuertes. Se crean los tratados de San Remo y Sévres en 1920, que establecen legalmente el reparto definitivo de la región entre las dos potencias. La Sociedad de Naciones aprueba el texto de los mandatos y pone un sello definitivo al reparto en 1922. Se crea a su vez el mandato británico de Palestina.
Volviendo en el tiempo 3 años antes, Arthur James Balfour, a través de la declaración que lleva su nombre, pone de manifiesto el interés del gobierno británico de apoyar la creación de un hogar judío en su Mandato británico en Palestina, reaccionando a las sugerencias sionistas. La declaración va dirigida al líder de la comunidad judía en Gran Bretaña, Lionel Walter Rotschild, para su transmisión a la Federación Sionista.
Por su parte, Francia, presionada también por los sionistas, redacta la declaración Cambon, que expresaba la simpatía del Gobierno francés hacia la colonización judía en Palestina y hacia un eventual renacimiento de la nacionalidad judía bajo la protección aliada.
El movimiento sionista surge de la nostalgia religiosa de retorno a la "tierra prometida" de los judíos de la diáspora, siendo su objetivo final, la ocupación total de la Palestina Histórica por el pueblo judío. El mismo se termina de organizar en 1897, con la creación de la Organización Sionista mundial, de la mano de Theodor Herzl. Esta organización, con base en Berlín, tenía un sentimiento favorable a la victoria alemana. Los sionistas del Reich, intentaban que Alemania influyera en su aliado otomano con vistas a la creación de un hogar nacional judío en Palestina bajo su dominio y se propusieron a sí mismos como vehículo de la extensión del área de influencia germánica a esa región.
Al comienzo de la década del 20, la mayoría de los 750.000 habitantes de esta región multiétnica eran árabes de religión musulmana, siendo los judíos el 11% del total (82500). Se calcula que de estos, unos 35000 judíos pertenecen a la primer ola de inmigración sionista (primera Aliyá), desde 1881 hasta 1903, bajo el imperio otomano, fundando los primeros asentamientos agrícolas. Otros 40000 inmigraron en la llamada "segunda aliyá", entre 1904 y 1914.
Durante la década del 20, 100000 judíos entraron en Palestina, movimiento fomentado por la creciente ola de antisemitismo en Europa.
En 1923 se crea la Agencia Judía, una organización judeo-sionista representante de la comunidad judía en Palestina. La misma se encargaba de comprar tierras, las cuales solo podía arrendar a los pertenecientes a la comunidad judía. Se inicia así el desalojo de los árabes palestinos de la región.
A partir del año 1930 se convirtió en el gobierno de facto de la población judía palestina, cuyos líderes eran elegidos por todos los judíos del mandato. Fue la matriz del futuro gobierno israelí proclamado en 1948.
Mientras tanto, la tensión entre ambas comunidades empezaba a crecer día tras día.
Entre 1936 y 1939, el fuerte incremento de la inmigración judía, principalmente causada por aquellos que huían de la persecución nazi en Alemania y la ola de antisemitismo de Europa del este, hicieron sentir a los árabes que estaban siendo marginados en su propia región, así se origina la Gran Revuelta Árabe, con graves atentados cometidos por ambas comunidades. Finalmente, la revuelta fue aplastada por los británicos.
La historia de enfrentamientos continúa durante la segunda guerra mundial y la guerra fría.
En 1947, la ONU había aprobado la resolución 181, la cual recomendaba un plan para resolver el conflicto entre judíos y árabes en la región de Palestina, que se encontraba en esos momentos bajo el reino unido. El plan de la ONU proponía dividir la parte occidental del Mandato en dos Estados, uno judío y otro árabe, con un área, que incluía Jerusalén y Belén, bajo control internacional.
La resolución proponía la siguiente subdivisión territorial:


Los líderes árabes se opusieron al plan debido a que violaba los derechos de la población árabe, la cual en ese momento representaba el 67% de la población total (1.237.000 habitantes), criticando además que la mayor parte de la tierra (el 54%, incluyendo el desierto del Nésguev, que suponía el 45% de la superficie de todo el país) se adjudicaba al Estado judío, que consistía en el 33% de la población.
En mayo de 1948, expira el mandato británico sobre Palestina, y se crea el Estado de Israel bajo las condiciones antes citadas. Simultáneamente, mientras se ejecuta la retirada británica de la región, tropas libanesas, sirias, iraquies, egipcias y transjordanas, apoyadas por voluntarios libios, saudíes y yemeníes, comenzaron la invasión del recién proclamado Estado judío.
Las fuerzas armadas israelíes, apoyadas desde el principio por EEUU y la URSS, resultó ser mas fuerte de lo que los árabes pensaban.
En 1949 Israel firmó armisticios con Egipto el 24 de febrero, con Líbano el 23 de marzo, con Transjordania el 3 de abril y con Siria el 20 de julio. Tras la contienda, Israel aumentó su territorio en cerca de un 23% más de lo asignado inicialmente por las Naciones Unidas. La franja de Gaza y Cisjordania fueron ocupadas por Egipto y Transjordania respectivamente.
El último acuerdo firmado entre Israel y Siria puso fin a la guerra. Israel había resultado indiscutible vencedor. Los judíos no solo se mantenían en la zona que les fue concedida en el plan de partición de 1947, sino que la ampliaron en 5.728 kilómetros cuadrados, imponiendo su dominio sobre 20.850 kilómetros cuadrados de superficie. Se cree que unos 700000 árabes fueron desplazados de su territorio durante la contienda.
La ONU dictó varias resoluciones desde el comienzo de la guerra hasta la fecha, ninguna a sido cumplida. La resolución 149 surge como concecuencia de los centenares de miles de palestinos expulsados de su territorio, y obliga al Estado de Israel a indemnizarlos por las pérdidas.
Luego de ese año, sucesivas guerras sirvieron para incrementar el territorio israelí. En 1956 ocurre la guerra del Sinaí. En 1967 ocurre la guerra de los 6 días, en donde Israel aumenta su territorio considerablemente, con la incorporación de los Altos del Golán, Cisjordania (incluyendo Jerusalén Oriental), la Franja de Gaza y la península del Sinaí. Luego siguieron los sucesivos enfrentamientos con el Libano.
Desde ese año y hasta el 2005, Israel ocupa militarmente y de forma ilegal la franja de Gaza. Durante esa ocupación diferentes insurrecciones del pueblo palestino tuvieron lugar. La primera Intifada, entre los años 1987 y 1993, la segunda Intifada, entre el año 2000 y 2005, que culmina con la retirada unilateral israelí de la franja (aunque el bloqueo fronterizo en la región continúa hasta la fecha, siendo este sucesivamente intensificado).
En 2006 ocurre la guerra del líbano, y se estimaba que los daños causados por la guerra en ese país se elevaban a 1.187 nacionales muertos, 4.060 heridos, 256.000 desplazados y 15.000 viviendas destruidas. Por parte de Israel, las cifras ofrecidas por los medios de comunicación, cifraban en 116 los soldados muertos y 450 los heridos. Entre los civiles, 41 muertos y 604 heridos.
En enero de ese mismo año, Hamas gana las elecciones, de la mano de Ismail Haniya, bajo la propuesta de la lista de "cambio y reforma", con el 65 % de los votos, bajo auditoría internacional, la cual concluyó que las elecciones habían resultado claras y limpias. Sin embargo EEUU, la UE, Rusia y la ONU congelaron las ayudas que hasta entonces se concedían al pueblo de Gaza.
En 2008, un informe de Amnistía Internacional declara lo siguiente:
"La intensificación del bloqueo israelí desde junio de 2007 ha dejado a la población palestina, de 1,5 millones de personas, atrapada y con escasos recursos. Aproximadamente el 80 por ciento de la población depende del goteo de ayuda internacional que el gobierno israelí permite entrar. Incluso a pacientes que tienen una necesidad extrema de recibir tratamiento médico no disponible en Gaza se les impide en muchos casos salir del territorio."
Y así llegamos al conflicto actual que ocurre entre Israel y Palestina.

Luego del breve repaso de la historia de este conflicto, se ponen de manifiesto 3 técnicas mediáticas para desorientar a la opinión pública:

1) En primer lugar, aislar al conflicto de la historia. Muy pocos ciudadanos pueden enterarse a través de las noticias de que, antes de la creación del Estado israelí mediados de siglo, los palestinos ya estaban allí. Que la creación de Israel implicó el despojo y el desplazamiento de miles de familias palestinas. Por eso judíos y palestinos están enfrentados ahora por la posesión de un territorio que ambos reclaman como propio.

2) En segundo lugar, ocultar la progresión de este despojo. Es prácticamente imposible enterarse, por los medios tradicionales, que Israel hace muchos años que expande su territorio a través de nuevas guerras de ocupación, y mediante la acción de colonos que ocupan nuevos asentamientos. Siempre, por supuesto, ocupando terrenos que pertenecen a otras familias palestinas, que pasan a engrosar los millones de desplazados que viven miserablemente, en territorios bajo control militar israelí.

3) En tercer lugar, la estrategia israelí logra que millones en el mundo se declaren neutrales porque piensan que éste es un conflicto en el que ambos lados tienen su parte de responsabilidad. Y no faltan quienes apoyan abiertamente a Israel porque creen en los argumentos sobre la "lucha contra el terrorismo". Es vital además, que se oculte la financiación EEUU al estado israelí, ya que daría una imagen de superioridad, concluyendo que el Estado Israelí no corre ningún peligro de extinción.

Es imposible entender el conflicto y sacar alguna conjetura al respecto, si no se analiza la historia de los hechos de una manera secuencial. Este post es un paso mas en busca de la verdad del conflicto, para tratar de frenar el objetivo final sionista: La ocupación Israelí de la Palestina Histórica.